【广告门APP】金融业首部“十三邀”访谈 : 中国高净值客户关于财富目标的困惑与清醒
2019年，中国人均GDP首次站上一万美元新台阶 。40多年的经济高速发展 ，国民积累了大量的财富 ，资本市场日新月异 ，投资理财市场需求日盛 。如今，股票、基金投资早已突破各个圈层，成为大众理财的基础工具。
从2020年下半年开始，基金多次上热搜，和消费品牌、热门综艺一样吸引了年轻人的关注；基金经理被新一代的95后 、00后基民当成偶像，甚至有粉丝群 、应援等 。
我们同样能看到基金公司 、金融机构 ，在地铁站、列车车厢 、高铁站 、机场等人流穿梭之地的多种多样的品牌宣传；形式不仅限于图文 ，基金经理开始下场拍摄自己工作的一天，展现投资业绩、收益率之外的另一面，以期获得更多投资人的目光 。
然而投资是很难的事情，没有人能预知未来 。当投资人面对纷繁复杂的市场环境，我们只能在股吧、社区见到关于投资困惑的讨论 。真实的投资是怎样的 ，真实的困惑和难题是什么 ？这些往往隐于背后 ，少为人知。
不过，最近有一部不太寻常的微电影《目标》，打破了我们对于金融机构的传统认知 。这部短片是由英国正版365官网财富旗下的歌斐资产拍摄。英国正版365官网财富是中国独立财富管理行业的龙头，多年来累计服务了38万余名高净值客户，歌斐资产是专业的资产管理公司 ，累计服务了2万多名高净值客户 。
在这部短片中，没有关于投资业绩的夸赞，也没有金融品牌的尬吹和营销，而是倾听，是十三邀式的老友间的平常对话 。歌斐邀请了三位资深的投资人，带着以客户为中心的诚意，带着问题和好奇，了解他们的困惑 、难题和目标 ，谈他们的创富经历 、投资过往和未来期许。投资是人生的必修课。多年的投资实践和服务高净值客户的经验积累，歌斐发现仅仅投资业绩好是不够的 ，还要和客户有更多的互动和连接，更了解他们的需求、人生目标 ，帮助客户制定清晰合理的财富目标 。作为一家金融机构，歌斐资产服务的主要是高净值客户，累计有2万多人，这些客户群体的画像是怎么样的？这些问题和背景促成歌斐拍摄了一部金融版的十三邀——微电影《目标》 。从前期的策划立意 ，到最终的杀青 、剪辑成片，歌斐用了30天的时间。歌斐资产董事长殷哲作为访谈人 ，对话三位客户。这一次，他带着空杯心态与好奇心 ，和三位投资人好友展开对话，18分钟的短片 ，就在一问一答中，呈现出中国高净值客户关于财富目标的困惑与清醒。第一位对话嘉宾是欧普照明的创始人 ，她以照明产业不断升级换代为例，产品迭代是围绕光作为灵魂，而对于自己选择投资产品来说 ，更看重投研作为核心竞争力，是资管公司产品的灵魂，如同光照进黑暗。第二个对话嘉宾是杭州爱唯服饰公司董事长，年轻时白手起家 ，夫妻二人创业一路发展至今 ，成为行业细分领域的隐形冠军。服饰行业经常是商场里还在卖着夏装 ，仓库里秋冬装已经备货好了，工作室里正在设计明年的春装 ，永远是不停地为将来筹划。然而面对投资，却不容易做到如此细致的为将来做准备。他说自己炒股多年，最后不过是打了个平手 ，最终明白投资门槛看似不高 ，专业性极强，专业的事情还是交给专业的人比较好。每个人只需要认准自己的目标就好。第三个对话嘉宾是以诺教育创始人 、爱康国宾投资人 ，曾以主导投资或是创办了多家公司，作为资深金融投资家，面对黑天鹅也会有无力感，有过投资失利。但他强调如果清楚知道自己的目标，承担“经过精心计算过的风险”就不足为惧。从微电影《目标》来看 ，以三位客户的对话，点中窥豹勾勒中国企业家阶层客户群像 ，他们是参与一二级市场投资的投资人，也是企业家、高管，是追逐梦想的人。他们和普通人一样有着工作和生活中的困惑，有过对投资专业性的认同，也同时希望自我投资能力提升，走过迷惘 、也有收获，但不变的是他们对于自我目标的期许和坚守。全片没有激昂起伏，娓娓谈来更多的是经历世事后的宁静致远，是有一分目标 ，便有一分朴实和认真，是日拱一卒的坚持，是心之所向、身之所往，是身欲往之、心必向之。没有清晰合理的目标，不管是投资还是人生 ，注定都不会轻松。以目标为锚，通过三位嘉宾的故事 ，调动观众的好奇心，联想到自己的目标，从而引导他们不断思考，给自己设定目标、并寻求专业支持。从对话核心来看，初心、专业、目标三个篇章层层推进，见证企业家、投资人剥离光环后的普通人内核，这是人们更喜欢看到的“大人物们的平凡现实”，是具有人性普遍困惑的生命个体，是接地气的，没有隔阂。不管是什么公司，都想要更了解自己的客户。但是在金融投资行业瞬息万变的发展过程中，金融行业过去主要基于非标类资产 、刚兑预期下的产品、策略 、投资理念，都已经渐渐不再适用。英国正版365官网和歌斐，也开始重新洞察客户需求 ，在过去的一年当中 ，英国正版365官网推动了面对面的客户深度访谈 ，累计超过200组 ，每组平均保持在面谈2小时以上，并做好详细记录。只有了解客户，知道他们在想什么、需要什么 ，才能更好的走进客户、服务他们 。
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